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个人理财策划

发布者:admin 浏览次数:4085 发布日期:2010/11/16 14:45:38

个人理财策划

课程编码

3073009709

课程名称:

个人理财策划

总学分:

2

总学时

32

课程英文名称

Personal  Financial  Plan

先修课程:

适用专业:

全校公选

一、课程性质、地位和任务

个人理财策划是全校本科生的人文社科类通识课。通过本课程的学习,让学生初步掌握一定的金融学基础知识,通过熟悉风险管理,投资管理,资产负债管理,所得税筹划,退休计划,遗产计划等方面内容,能够根据自身的财务状况量身定制理财规划。

二、教学目标要求

1.理解货币时间价值的计算。

2.理解和掌握家庭风险管理的方法和手段。

3.理解和掌握家庭投资管理的方法和手段。

4.理解和掌握家庭资产负债管理的技巧。

5.掌握家庭所得税筹划,退休计划,遗产计划的方法。

三、理论教学内容及安排

1 个人理财概述 3学时)

教学目标:理解个人理财的概念和个人理财的发展动态。

1.1 个人理财概述(1学时)

1.2 国内个人理财动态 1学时)

1.3 国外个人理财动态 1学时)

2 货币时间价值 3学时)

教学目标:理解货币时间价值的概念, 掌握货币时间价值的计算。

重点、难点:货币时间价值的计算。

1.1 货币时间价值的计算(1学时)

1.2 年金的计算 1学时)

1.3 几种常见利率 1学时)

3 风险管理(6学时)

教学目标:理解风险的概念, 掌握家庭风险管理的方法。

重点、难点:家庭风险管理的方法

1.1 风险管理的基本知识(2学时)

1.2 家庭保险计划 2学时)

1.3 家庭保险实物(2学时)

4 投资管理(6学时)

教学目标:理解投资的概念, 掌握投资的方法。

重点、难点:个人投资的方法及风险控制。

1.1 投资的基本知识(1学时)

1.2 储蓄投资及管理(1学时)

1.3 债权投资及管理(1学时)

1.4 基金投资及管理(1学时)

1.5 股票投资及管理(1学时)

1.6房地产投资及管理(1学时)

5 资产负债管理(3学时)

教学目标:理解家庭负债的概念, 掌握家庭资产负债管理的方法。

重点、难点:家庭资产负债管理的方法。

1.1 家庭贷款(1学时)

1.2 抵押融资(1学时)

1.3 购房规划(1学时)

6 所得税筹划(3学时)

教学目标:理解所得税筹划的重要性, 掌握家庭所得税筹划的方法。

重点、难点:家庭资产负债管理的方法。

1.1 家庭所得税筹划的基本原则(1学时)

1.2 中国个人所得税制度(1学时)

1.3 家庭所得税筹划实物(1学时)

7 退休计划(3学时)

教学目标:理解退休计划的重要性, 掌握退休计划实现的方法。

重点、难点:家庭资产负债管理的方法。

1.1 退休计划的特征和基本原则(1学时)

1.2 退休计划模型(1学时)

1.3 退休计划的实现(1学时)

8 遗产规划(3学时)

教学目标:理解遗产规划的概念, 掌握遗产规划的方法。

重点、难点:遗产规划的方法。

1.1 遗产规划的基本知识(1学时)

1.2 遗产规划的基本方法(1学时)

1.3 遗产规划中的所有权问题(1学时)

9 综合案例分析(2学时)

四、教学方式及考核方式

理论和案例教学相结合,结合学生的实际情况,情景式教学。

考核:理论考试占60%,案例分析占40%.

五、主要参考文献

高鸿业.经济学.北京:高等教育出版社,20073

黄达.金融学.北京:中国人民大学出版社20047

叶永刚.金融工程学.北京:武汉大学出版社,20026

二十一世纪经济报道

中国经营报

经济观察报

理财周刊

福布斯

http://www.jrj.com

http://www.hexun.com

撰稿人:谢新港

                                            审稿人:刘青

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